Как сообщает антифрод-центр Нацбанка Казахстана, по состоянию на 1 января 2026 года зафиксировано более 80,8 тыс. транзакционных инцидентов с признаками мошенничества. Плюс почти 19,8 тыс. эпизодов, связанных с наркоторговлей, нелегальным игорным бизнесом и финансовыми пирамидами. В результате заблокированы подозрительные операции на 2,8 млрд тенге, из которых свыше 0,5 млрд тенге уже возвращены пострадавшим гражданам.

2025 год стал важным с точки зрения регулирования – приняты законодательные поправки, которые закрывают сразу несколько хронических уязвимостей:

▫️упрощена процедура возврата заблокированных средств пострадавшим.

▫️Антифрод-центр интегрируется с базами IMEI-кодов и данными операторов связи, что позволяет выявлять и блокировать номера, задействованные в мошенничестве.

▫️расширяется функционал за счет подключения дополнительных баз данных по иным видам противоправной деятельности.

▫️лица, попавшие в базы Антифрод-центра, не отрезаются полностью от финансовой системы. Для них сохраняется доступ к социальным выплатам, пенсиям, стипендиям и зарплатам.

▫️проведена интеграция с Единым реестром досудебных расследований Генеральной прокуратуры, что ускорило документирование правонарушений и усилило надзор.

Новый принятый закон о банках добавил еще один уровень ответственности – финансовые и платежные организации обязаны возмещать ущерб, если перевод совершен в пользу бенефициара, уже находившегося в базе Антифрод-центра, либо при нарушении процедур идентификации. Это меняет мотивацию рынка.