Группа ученых из Уортонской школы бизнеса при Пенсильванском университете установила, что виртуальные агенты с искусственным интеллектом (ИИ), участвующие в моделируемых биржевых торгах, неожиданно объединялись в картели и координировали ценовую политику вместо того, чтобы конкурировать.

Исследование проводилось в условиях, максимально приближенных к реальной рыночной среде. Оказалось, что ИИ-алгоритмы на основе обучения с подкреплением вместо поиска новых способов получения прибыли «застревали» на проверенных схемах и начинали взаимодействовать между собой, чтобы получать стабильный доход.

Такой эффект исследователи окрестили «искусственной глупостью» – боты переставали адаптироваться и экспериментировать, фокусируясь на простых, но работающих методах.

Результаты вызвали тревогу у игроков финансового рынка. По мнению экспертов, подобные механизмы в реальных условиях могут снизить эффективность торгов и повлиять на справедливое формирование цен. В отрасли уже звучат призывы к регуляторам выработать четкие правила для применения ИИ в алгоритмических торговых системах, чтобы избежать манипуляций и скрытых сговоров.