В Казахстане изменили требования к банкам при открытии счетов и выпуске платежных карт нерезидентам. Новый порядок также распространяется на электронных резидентов e-Residency.
Изменения предусмотрены постановлением Правления Агентства Республики Казахстан по регулированию и развитию финансового рынка №126 от 7 сентября 2026 года. Документ вносит поправки в правила внутреннего контроля банков.
Согласно новым требованиям, при открытии банковского счета или выпуске платежной карты нерезиденту банк должен проверить документы, удостоверяющие личность клиента, и провести биометрическую аутентификацию.
Кроме того, банки смогут применять дополнительные меры проверки, предусмотренные их внутренними документами. Такие меры будут определяться с учетом риск-ориентированного подхода и должны подтверждаться документально.
При дистанционном открытии банковского счета для биометрической аутентификации клиента будут использоваться услуги Центра обмена идентификационными данными Национального банка Казахстана.
После проверки банк должен определить уровень риска клиента с учетом предоставленных документов, результатов биометрической аутентификации, дополнительных мер проверки и профиля активности клиента.
Для нерезидентов, которым присвоен высокий уровень риска в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма, а также клиентов, в отношении которых имеются подозрения в рисках мошенничества или других противоправных инцидентов, предусмотрены усиленные меры проверки и мониторинг операций.
Одновременно АРРФР уточнило требования к биометрической идентификации и для других банковских клиентов. В частности, дополнительная биометрическая аутентификация потребуется, если отношения с банком устанавливаются через представителя по доверенности.
Двухфакторная идентификация с использованием биометрии также предусмотрена при дистанционном установлении отношений с клиентом, смене номера мобильного телефона либо устройства, используемого для доступа к электронным банковским услугам.
Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.