За два года работы Национального антифрод-центра банки Казахстана предотвратили хищения на сумму свыше 117 млрд тенге. За это время система зарегистрировала почти 180 тыс. подозрительных инцидентов, а пострадавшим удалось вернуть более 578,5 млн тенге ранее похищенных средств.
Антифрод-центр начал работу в июле 2024 года. К единой платформе подключено более 200 участников, включая банки, платежные организации, операторов связи, государственные и правоохранительные органы. Они обмениваются данными о подозрительных операциях в режиме реального времени.
По словам заместителя директора департамента платежных систем и цифровых финансовых технологий Национального банка Асем Мадияровой, система позволяет отслеживать цепочку мошенничества — от первого подозрительного звонка или сообщения до попытки перевести либо обналичить деньги.
В базе центра числятся более 30 тыс. человек, подозреваемых в причастности к мошенническим операциям. Еще свыше 13 тыс. включены в список подтвержденных мошенников. Банки могут ограничивать операции по их счетам, чтобы предотвратить новые хищения.
Финансовые и платежные организации обязаны компенсировать ущерб, если перевели деньги человеку, который на момент операции уже находился в списке подтвержденных мошенников.
Также был упрощен возврат заблокированных средств. Теперь банк может перечислить их пострадавшему без судебного решения — на основании постановления правоохранительного органа, согласованного прокурором.
С середины 2026 года к антифрод-системе подключили кредитные бюро. Они передают сведения о случаях, когда человек в течение часа подает заявки на заем сразу в несколько банков или микрофинансовых организаций. Такой сценарий может свидетельствовать о том, что клиент действует под давлением мошенников.
В дальнейшем Нацбанк планирует использовать искусственный интеллект для анализа транзакций, поведения клиентов и выявления новых мошеннических схем до того, как деньги будут похищены.