Министерство финансов Великобритании опубликовало ежегодный отчет о состоянии надзора в сфере противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма (AML/CFT) за 2024–2025 годы. Документ отражает рост регуляторной активности, расширение проверок и увеличение финансовых санкций в регулируемых секторах.
Отчет охватывает деятельность 25 надзорных органов, включая Financial Conduct Authority (FCA), HM Revenue & Customs (HMRC), Gambling Commission, а также профессиональные органы контроля в юридическом и бухгалтерском секторах. В совокупности они осуществляют надзор почти за 95 тыс. организаций в сфере финансовых услуг и определенных нефинансовых видов деятельности.
Согласно отчету, регуляторная активность в отчетном периоде заметно выросла. Около 9% подконтрольных организаций были отнесены к категории высокого риска — показатель остался на уровне прошлых лет. Всего надзорные органы применили 1518 официальных мер принудительного исполнения и 1905 неофициальных мер воздействия, что подчеркивает акцент на корректирующих действиях наряду с санкциями.
Особое внимание в документе уделено росту штрафов. В 2024–2025 годах регуляторы выписали 1085 штрафов на общую сумму 59,5 млн фунтов стерлингов, что существенно превышает показатель предыдущего года (41,5 млн фунтов). Средний размер штрафа составил около 55 тыс. фунтов, при этом наиболее жесткие меры применялись к компаниям с высоким уровнем риска и систематическими нарушениями требований AML/CFT.
В течение 2025 года надзорные органы провели порядка 8 тыс. выездных и камеральных проверок. В надзорной деятельности были задействованы около 693 профильных сотрудников, а совокупные расходы на контроль достигли 57 млн фунтов стерлингов — рост примерно на 24% год к году. Это отражает увеличение инвестиций государства в предотвращение финансовых преступлений.
Кроме правоприменения, отчет фиксирует усиление риск-ориентированного подхода. Около 35% организаций были отнесены к категории среднего риска, 56% — к низкому. Новые показатели эффективности показали, что примерно 15% компаний, признанных несоответствующими требованиям, уже имели аналогичный статус при предыдущих оценках, что указывает на устойчивые проблемы с соблюдением правил.
Ключевым изменением стало формализованное требование к обмену информацией и межведомственному взаимодействию. Впервые сбор данных о сотрудничестве с правоохранительными органами, раскрытии информации и взаимодействии с руководством компаний стал обязательным элементом надзора, а не инициативой «по возможности». Этот шаг, как отмечается в отчете, задает вектор развития AML/CFT-надзора в Великобритании на ближайшие годы.