С 8 августа 2025 года в Армении начнёт действовать закон о внесении изменений и дополнений в законодательство по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма.
Обновлённые нормы призваны привести национальную правовую базу в соответствие с рекомендациями FATF (Группы разработки финансовых мер) и уточнить круг обязанностей субъектов, подлежащих финансовому мониторингу, сообщили в пресс-службе Центрального банка республики.
Согласно поправкам, перечень лиц, обязанных регистрироваться в Центре финансового мониторинга, расширен. Теперь в него входят:
- индивидуальные предприниматели и компании, оказывающие юридические услуги;
- бухгалтеры-ИП и юридические лица, ведущие бухгалтерскую деятельность;
- дилеры по торговле драгоценными металлами;
- организации и физлица, предоставляющие услуги по созданию и администрированию компаний.
На регистрацию в Центре финансового мониторинга таким лицам отводится шесть месяцев с момента вступления закона в силу. Порядок регистрации определён постановлением Совета ЦБ Армении от 7 октября 2014 года.
Ещё одно важное изменение — требования, установленные статьями 4 и 23 закона, теперь распространяются на все нефинансовые организации-юридические лица без учёта численности сотрудников.
Также скорректированы положения, касающиеся внутренних нормативных актов подотчётных субъектов: обновлённые документы необходимо направить в Центр финансового мониторинга в течение двух месяцев после начала действия закона.
Отдельный блок поправок касается управляющих трастами и иных лиц, выполняющих аналогичные функции по управлению юридическими структурами, если они проживают в Армении или управляют имуществом, расположенным на её территории. Для этой категории будет разработан специальный порядок регистрации, который планируется утвердить отдельным нормативным актом в течение полугода.
Кроме того, изменения затрагивают процедуры идентификации клиентов, дополнительные меры проверки, правила проведения денежных переводов, порядок отказа от сделок или прекращения деловых отношений, а также уточняют меры ответственности за нарушение требований закона.