По данным компании Fenergo, около 90% банковских руководителей в Сингапуре отмечают отток клиентов, вызванный задержками в процессе проверки личности (KYC). Этот показатель вырос на 35% по сравнению с 2023 годом. Аналитики указывают, что именно сингапурские банки несут самые значительные потери из-за недостаточной эффективности KYC-процедур.
В отчете компании рассматриваются временные и финансовые издержки, с которыми сталкиваются как региональные, так и международные банки при выполнении KYC-обязанностей. Хотя схожие сложности присутствуют и в банковских системах США, Великобритании и Японии, в Сингапуре наблюдается больше нарушений в сфере комплаенса. Это подчеркивает необходимость пересмотра существующих подходов к управлению данными и соблюдению нормативных требований. Согласно исследованию, сингапурские банки выделяют на реализацию KYC больше ресурсов и времени, чем финансовые учреждения в других странах.
Проблема в значительной степени связана с устаревшими процессами управления данными и неэффективными рабочими алгоритмами: 91% банковских структур признают, что высокий уровень отказов клиентов обусловлен именно этими факторами. Еще 79% руководителей утверждают, что традиционные ручные методы KYC снижают качество клиентского сервиса и препятствуют быстроте выполнения бизнес-операций. Кроме того, 47% респондентов отметили, что устаревшая инфраструктура комплаенса не только тормозит цифровую трансформацию, но и ухудшает общую эффективность банковского обслуживания. В результате вопросы KYC перестают быть исключительно задачами бэк-офиса и становятся важными для топ-менеджмента.
На данный момент лишь 1% банков Сингапура смогли автоматизировать большую часть своих KYC-процессов. Это объясняется сдержанностью местных финансовых институтов в отношении инновационных технологий, включая искусственный интеллект. Однако отчет демонстрирует рост интереса к цифровым инструментам: организации, не внедряющие автоматизацию, рискуют потерять клиентов и продолжить сталкиваться с проблемами KYC.
Для повышения эффективности многие финансовые учреждения начали инвестировать в ИИ-решения. 38% банков планируют использовать ИИ для улучшения процессов комплаенса, повышения точности верификации и ускорения онбординга клиентов. Еще 30% организаций намерены повысить качество управления данными с помощью технологий на основе ИИ.
Новости Финтеха, ритейла и e-commerce в Центральной Азии