Финансовая корпорация American Express согласилась выплатить 230 миллионов долларов для урегулирования обвинений в использовании мошеннических методов при продвижении своих кредитных карт и услуг денежных переводов, ориентированных на малый бизнес.

В рамках соглашения 138,4 миллиона долларов будет направлено в качестве компенсации, а еще 108 миллионов долларов компания выплатит в виде штрафов для прекращения расследований, проводимых Министерством юстиции США и Федеральной резервной системой США.

Расследование выявило, что American Express систематически применяла мошеннические тактики, включая предоставление клиентам ложной финансовой информации, искажение условий начисления бонусных вознаграждений и скрытые комиссии, а также проведение проверки кредитоспособности без согласия владельцев бизнеса. Кроме того, потенциальных клиентов вводили в заблуждение относительно преимуществ продуктов Payroll Rewards и Premium Wire. Данные схемы, по информации следствия, активно использовались с 2014 по 2021 год.

Дополнительно Министерство юстиции выявило факт манипуляций с идентификационными номерами работодателей: American Express оформляла бизнес-карты, используя устаревшие или недействительные данные вместо аннулированных кобрендовых карт.

Новости Финтеха, ритейла и e-commerce в Центральной Азии