Казахстанские банки Kaspi Bank и Home Credit Bank временно прекратили открытие дебетовых карт для нерезидентов. Решение связано с новыми ограничениями, введенными финансовыми регуляторами.

Kaspi Bank
Kaspi Bank приостановил оформление карт нерезидентам с 19 января по 3 февраля 2025 года. После этого срока нерезиденты смогут получать дебетовые карты с ограничением по сроку действия — всего на один год. Ранее выданные карты продолжат функционировать до окончания срока их действия.

Home Credit Bank
Home Credit Bank приостановил выдачу дебетовых карт для нерезидентов на неопределенный срок.

Причины ограничений
14 января 2025 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана установило новые правила: теперь нерезиденты могут оформлять платежные карты только с годичным сроком действия. Эти меры вызваны усилившимися случаями использования «дроп-карт» для отмывания преступных доходов.

Согласно данным Агентства по финансовому мониторингу, в 2024 году было зафиксировано более 6,2 тысячи случаев использования таких карт для незаконных операций на общую сумму 24 млрд тенге (примерно 5,2 млрд рублей). Более 90% владельцев этих карт оказались нерезидентами.

Эти ограничения направлены на предотвращение финансовых преступлений и повышение прозрачности банковской системы.

Новости Финтеха, ритейла и e-commerce в Центральной Азии