Европейский парламент одобрил новый пакет законодательных мер, нацеленных на усиление борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма, что окажет значительное воздействие на криптовалютную отрасль. Новые правила предполагают более строгий контроль за соблюдением нормативных требований в этой сфере.

Введенные регуляции включают в себя повышенные меры должной осмотрительности и укрепление процедур проверки личности клиентов. Организации, включая банки и управляющие криптовалютными активами, теперь обязаны докладывать о всех подозрительных операциях в финансовую разведку или другие надзорные органы.

Согласно закону, финансовые разведывательные службы получили расширенные полномочия для анализа и пресечения операций по отмыванию денег и финансированию терроризма. Также закон предусматривает временную приостановку подозрительных транзакций.

Для контроля за исполнением нововведений во Франкфурте будет создано Агентство по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма (AMLA). Эта организация будет отвечать за мониторинг деятельности самых рисковых финансовых институтов, вмешиваться в случае проблем с надзором и функционировать как центральный координационный центр в разрешении споров между надзорными органами.

Законодательство также включает положения, позволяющие лицам с законными интересами, такими как журналисты и гражданские организации, иметь прямой и беспрепятственный доступ к информации о бенефициарных владельцах, хранящейся в национальных и европейских регистрах.

Дополнительные меры включают усиленный контроль за сверхбогатыми лицами, общеевропейский лимит в размере 10 000 евро на наличные платежи и усиление соблюдения финансовых санкций и мер по предотвращению их обхода.

По материалам finextra.com.