В Казахстане за два года работы Национального Антифрод-центра банки предотвратили хищения на сумму свыше 117 млрд тенге. За это время система зарегистрировала почти 180 тыс. подозрительных инцидентов. Одновременно в стране за последние три года количество интернет-мошенничеств сократилось на 40%. Такие данные 12 октября 2026 года опубликовало правительство Казахстана.

Как банки Казахстана защищают деньги клиентов

Национальный Антифрод-центр действует с июля 2024 года и позволяет банкам, платежным организациям, правоохранительным органам и операторам связи оперативно обмениваться сведениями о подозрительных финансовых операциях.

Сегодня к системе подключено более 200 участников. Информация передается круглосуточно в режиме реального времени. Ранее обмен такими сведениями мог занимать от нескольких дней до нескольких недель.

По данным Национального банка Казахстана, за два года в системе зарегистрировано почти 180 тыс. подозрительных инцидентов. Благодаря оперативному взаимодействию финансовых организаций удалось предотвратить хищения на сумму свыше 117 млрд тенге.

Кроме того, через Антифрод-центр пострадавшим вернули более 578,5 млн тенге.

В системе сформированы два перечня: «серый список», включающий более 30 тыс. подозреваемых, и «черный список», в который внесено свыше 13 тыс. подтвержденных мошенников. Это позволяет ограничивать подозрительные операции и предотвращать дальнейший вывод денег.

Интернет-мошенничество сократилось на 40%

Согласно опубликованным правительством данным, за последние три года количество интернет-мошенничеств в Казахстане снизилось на 40%, а раскрываемость таких преступлений выросла на 29,9%.

В 2025 году было зарегистрировано 27 892 случая интернет-мошенничества. Пострадавшим возместили 5 млрд тенге.

С начала 2026 года зафиксировано 14 414 таких преступлений — на 13% меньше, чем за сопоставимый период прошлого года. Сумма возмещенного ущерба достигла 5,9 млрд тенге.

За восемь месяцев 2026 года правоохранительные органы раскрыли 3 977 интернет-мошенничеств, к ответственности привлекли 1 128 человек.

Наиболее распространенными схемами остаются телефонное мошенничество, фиктивные инвестиционные предложения, фишинг, поддельные сайты и приложения, а также незаконное оформление онлайн-кредитов.

Искусственный интеллект помогает выявлять подозрительные операции

В Казахстане расширяют применение искусственного интеллекта для борьбы с финансовым мошенничеством.

По информации правительства, использование ИИ-аналитики позволяет ускорять расследование мошеннических случаев до 80 раз.

Система развивается за счет интеграции с данными операторов связи и внедрения поведенческого анализа, позволяющего выявлять подозрительную активность.

При этом технологии искусственного интеллекта используют и сами мошенники. В частности, злоумышленники создают дипфейки, подделывают голоса сотрудников банков, родственников и руководителей компаний, а также организуют фальшивые видеозвонки.

Такие методы применяются для получения доступа к деньгам граждан и убеждения их совершить переводы.

Когда банки обязаны возвращать деньги пострадавшим

В Казахстане усилили ответственность финансовых организаций за проведение мошеннических операций.

Банки и платежные организации обязаны возместить ущерб, если деньги были переведены получателю, который на момент операции уже находился в «черном списке» Антифрод-центра.

Кроме того, система позволяет блокировать похищенные средства до их вывода мошенниками.

Возврат денег в предусмотренных законодательством случаях возможен без судебного разбирательства — на основании постановления правоохранительного органа, согласованного с прокурором.

При этом граждане, чьи счета подверглись ограничениям, сохраняют доступ к зарплатам, пенсиям, пособиям и другим официальным поступлениям, а также возможность совершать обязательные платежи.

Как казахстанцы могут защититься от мошеннических кредитов

Дополнительным инструментом защиты остается бесплатный сервис «Стоп-кредит», доступный через портал eGov.kz и приложение eGov Mobile.

Он позволяет гражданам добровольно устанавливать ограничение на оформление займов на свое имя.

По данным Агентства по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана, к 1 июня 2026 года сервисом воспользовались 6,3 млн раз.

С середины 2026 года к Антифрод-центру также подключены кредитные бюро. Они передают сигнал, если в течение одного часа поступают заявки на получение займа в две и более финансовые организации.

Такой механизм помогает выявлять потенциально подозрительную кредитную активность.

В дальнейшем власти намерены расширять использование искусственного интеллекта для обнаружения новых мошеннических схем и предотвращения незаконных финансовых операций.

Снижение интернет-мошенничества и предотвращение хищений на 117 млрд тенге отражают результаты развития системы противодействия финансовым преступлениям в Казахстане. При этом регуляторы продолжают совершенствовать технологии защиты банковских клиентов на фоне усложнения мошеннических схем.