Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) выдвинула обвинения в мошенничестве в социальных сетях против трех криптобирж и четырех инвестиционных клубов. По данным регулятора, в результате схемы розничные инвесторы потеряли не менее $14 млн.
Под следствием оказались криптоплатформы Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc., а также инвестиционные клубы AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation. По версии SEC, ответчики координировали многоэтапную схему, призванную сформировать доверие к фиктивным инвестиционным предложениям.
Как следует из иска, жертв привлекали рекламой в соцсетях, после чего переводили в групповые чаты, где мошенники представлялись финансовыми экспертами и обещали доходность на основе «инвестиционных рекомендаций», якобы сгенерированных искусственным интеллектом. Затем инвесторов убеждали размещать средства на поддельных криптоплатформах, откуда деньги присваивались злоумышленниками.
По словам руководителя отдела кибербезопасности и новых технологий SEC Лауры Д’Аллэрд, мошенничество остается мошенничеством вне зависимости от используемых технологий, и регулятор намерен добиваться ответственности за ущерб, нанесенный розничным инвесторам.
Согласно материалам дела, в период с января 2024 года по январь 2025 года инвестиционные клубы управляли сообществами в WhatsApp и привлекали участников через рекламу в соцсетях. Участникам предлагали открыть и пополнить счета на платформах Morocoin, Berge и Cirkor, которые, как утверждалось, имели государственные лицензии. Далее инвесторам предлагали так называемые «токены безопасности», якобы выпущенные легальными компаниями.
В действительности никаких торгов на этих платформах не велось, а заявленные токены и эмитенты не существовали. При попытках вывести средства инвесторов продолжали вводить в заблуждение, требуя предварительно оплатить различные комиссии. В итоге, по оценке SEC, ответчики присвоили не менее $14 млн, переведя деньги за границу через сеть банковских счетов и криптокошельков.
Иск подан в Окружной суд США по округу Колорадо. Ответчикам вменяется нарушение антифрод-положений Закона о ценных бумагах 1933 года и Закона о фондовых биржах 1934 года.
Кроме того, Управление по информированию и содействию инвесторам SEC выпустило предупреждение, отметив, что мошенники все чаще используют социальные сети и мессенджеры для вовлечения людей в схемы. Регулятор рекомендует не полагаться на информацию из групповых чатов и проверять данные о предлагающих инвестиции лицах через портал Investor.gov.