Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) предъявила обвинения трём псевдокриптоплатформам и четырём инвестиционным клубам, которые, по версии регулятора, обманули розничных инвесторов и похитили более 14 млн долларов.
Речь идет о компаниях Morocoin Tech Corp., Berge Blockchain Technology Co. Ltd. и Cirkor Inc., а также об инвестиционных клубах AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. и Zenith Asset Tech Foundation.
По данным SEC, мошенническая схема действовала как минимум с января 2024 года по январь 2025 года и была ориентирована на обычных инвесторов, которых активно привлекали через социальные сети и мессенджеры, в том числе WhatsApp.
Как работала схема
Как утверждает регулятор, сначала потенциальных инвесторов заманивали рекламой в соцсетях, после чего добавляли в групповые чаты «инвестиционных клубов». Там мошенники представлялись финансовыми экспертами и обещали прибыль на основе инвестиционных рекомендаций, якобы созданных с помощью искусственного интеллекта.
Далее участников убеждали открыть счета и перевести деньги на «криптоторговые платформы», которые, по заявлениям организаторов, имели государственные лицензии. На деле, как считает SEC, эти платформы были фиктивными, реальной торговли на них не велось, а все сделки были поддельными.
Кроме того, инвесторам предлагали вложиться в так называемые «токены безопасности», якобы выпущенные реальными компаниями. По версии SEC, ни сами токены, ни компании-эмитенты в действительности не существовали.
Когда инвесторы пытались вывести средства, организаторы продолжали вводить их в заблуждение, требуя дополнительные авансовые платежи. В итоге деньги переводились за границу через сеть банковских счетов и криптокошельков.
Позиция SEC
В SEC подчеркнули, что схема сочетала сразу несколько популярных приемов мошенников: рекламу в соцсетях, давление через групповые чаты и использование модных тем вроде ИИ и криптовалют.
Регулятор подал иск в Федеральный окружной суд штата Колорадо. Ответчиков обвиняют в нарушении законов США о ценных бумагах и биржах. SEC требует:
- запретить обвиняемым дальнейшую деятельность,
- наложить гражданские штрафы,
- взыскать незаконно полученные средства и проценты.
Предупреждение инвесторам
SEC также напомнила инвесторам, что мошенники все чаще используют социальные сети и мессенджеры для продвижения сомнительных инвестиционных предложений. Регулятор призывает не полагаться на информацию из групповых чатов и проверять всех, кто предлагает инвестиции, через официальный ресурс Investor.gov.