В обществе справедливо возникают вопросы об объемах информации, которые банки обязаны передавать налоговым и другим госорганам. Так считает глава совета Ассоциации финансистов Казахстана Елена Бахмутова.

По словам эксперта, границы по подобным вопросам должны быть незыблемыми.

“Что здесь требуется сделать? Необходим жесткий пересмотр оснований для раскрытия банковской тайны и усиление положения о ней. Мы приветствуем предложения Нацбанка по закреплению этих требований непосредственно в законе о БВУ. Полагаем, что это правильно, поскольку в текущей редакции проекта содержится 10 страниц исключений из режима тайны, при которых у банка возникает обязанность предоставлять информацию о своих клиентах и их операциях без их согласия и ведома”, – сообщила Бахмутова.

“Поэтому необходимо еще раз посмотреть основание для раскрытия информации без согласия клиента. Это, кстати, позволит и избежать возможного арбитража, когда юридические и физические лица могут попытаться использовать механизмы альтернативных финансов для сокрытия своих доходов и, в частности, избегать исполнения обязательств, как налоговых, так и перед банками, так или иных каких-то друг перед другом”, – отметила глава совета АФК.

По ее данным, за последние годы количество исключений из банковской тайны выросло с четырех до 75.

Заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов согласился с данным предложением.

“Сегодня налоговые органы и так достаточно осведомлены о потоках денег. С действующим списком исключений институт банковской тайны уже просто теряет свой смысл”, – резюмировал он.