В стране разрабатываются изменения в нормативные акты, регулирующие банковскую деятельность. Одной из ключевых инициатив станет усиление контроля при выпуске банковских карт для иностранных граждан, не являющихся резидентами Казахстана.

Согласно проекту поправок, предлагается ввести ряд дополнительных требований для банков. В частности, планируется запретить оформление и перевыпуск карт дистанционно или через представителя для клиентов с повышенным уровнем риска. Также предусмотрено проведение двухфакторной идентификации с использованием биометрии, включая фото паспорта.

Среди других предложений — ограничение на выпуск одной карты в одни руки, обязательная проверка легальности пребывания клиента на территории Казахстана и усиленный мониторинг всех транзакций в первые три месяца после выпуска карты.

Особое внимание в проекте уделено противодействию дропперским схемам. Для этого предлагается усилить контроль за клиентами с признаками участия в незаконных операциях (в том числе онлайн-казино, финансовые пирамиды, оборот наркотиков), повысить ответственность служб комплаенса, расширить функции антифрод-подразделений и активизировать взаимодействие с антифрод-центром Национального банка.

По словам разработчиков документа, цель изменений — минимизация противоправных действий на финансовом рынке и повышение безопасности банковских операций.