Нацбанк Казахстана совместно с Комитетом госдоходов (КГД) и банковским сообществом продолжает работу над механизмом контроля мобильных переводов. В кулуарах Сената заместитель председателя Нацбанка Берик Шолпанкулов рассказал о ходе обсуждений и возможном установлении порогового значения для начала мониторинга.

По его словам, важно не только утвердить механизм, но и оценить его реалистичность и техническую осуществимость. «Мы активно работаем с Комитетом госдоходов и банковским сообществом, чтобы не просто принять механизм, но и понять, возможно ли его реализовать и предоставлять такую информацию. Как вы знаете, в соответствии с прошлогодними требованиями мы уже передаем ИИН человека, который получает свыше ста переводов от разных лиц. Теперь КГД хочет установить конкретное пороговое значение, и вокруг этого вопроса ведется бурное обсуждение. Главное – не перегружать систему передачей больших объемов данных, а выявлять именно активных незарегистрированных предпринимателей», – пояснил он.

Также Шолпанкулов отметил, что КГД уже представил свое предложение, и сейчас идет его обсуждение с участием банковского сектора. «Предложение от КГД поступило, мы его обсудили. В данный момент банковское сообщество изучает технические возможности реализации. Если подтверждение будет получено, механизм будет запущен. В противном случае поиск решения продолжится», – добавил он.

Ранее сообщалось, что в перспективе мобильные переводы могут подвергаться проверке вне зависимости от участия граждан в налоговом декларировании.

В прошлом году руководитель управления администрирования доходов физических лиц КГД МФ РК Дина Кусаинова разъяснила, какие переводы могут попасть под проверку налоговых органов. При этом в КГД уточняли, будет ли учитываться частота отправки мобильных переводов при определении возможной предпринимательской деятельности.

В начале текущего года в Комитете госдоходов были внесены изменения в критерии определения предпринимательской деятельности для физических лиц. Согласно новым правилам, если количество переводов не превышает 100 транзакций от разных лиц в течение трех месяцев, а их общая сумма не превышает 255 тысяч тенге, они не будут считаться предпринимательским доходом. Как пояснили в КГД, эта мера направлена на выявление незарегистрированных предпринимателей и борьбу с теневой экономикой.

Заместитель премьер-министра Тамара Дуйсенова прокомментировала возможное введение штрафов за переводы, превышающие 255 тысяч тенге, отметив, что окончательное решение еще не принято. «Норма еще не утверждена окончательно: сейчас ее рассматривают специалисты нашей сферы, работают соответствующие госорганы. Мы собираемся высказать свое мнение по этому вопросу Министерству финансов. Нужно подождать, пока работает наша рабочая группа – работает консультативная группа специалистов, чтобы выработать единую позицию. Предварительно пока не могу сказать, какой будет эта позиция, но этот вопрос на стадии обсуждения», – сообщила она.

Таким образом, вопросы контроля мобильных переводов остаются на стадии обсуждения, а окончательные решения по лимитам, штрафам и порядку мониторинга будут приняты после согласования всех деталей с банками и профильными ведомствами.

Новости Финтеха, ритейла и e-commerce в Центральной Азии