19 июня в Алматы прошел Центрально-Азиатский Форум «Комплаенс и Фрод в 2024 году». На форуме выступил Дмитрий Челышев, руководитель отдела операционных рисков TBC Bank. Он представил свою презентацию и поделился опытом борьбы с мошенничеством в цифровом банке.

Дмитрий рассказал о различных схемах мошенничества, таких как:

• Социальная инженерия: мошенник притворяется сотрудником банка и убеждает клиента передать ему одноразовый пароль (OTP), чтобы войти в аккаунт клиента и похитить деньги;

•SMS Hijacking App: мошенник перехватывает OTP через вредоносное приложение, установленное клиентом;

•Семейный фрод: член семьи с доступом к устройству клиента использует его для похищения средств.

Дмитрий поделился информацией об эффективных методах борьбы с фродом, которые использует TBC Bank:

• Сессионную антифрод-систему: она позволяет видеть действия клиента в приложении и применять умные контроли для защиты;

• Инструменты аутентификации: биометрия, IVR и колл-центр помогают верифицировать действия клиента;

Также Дмитрий рассказал о преимуществах создании процесса централизованного сбора подтвержденных случаев мошенничества. Это позволяет быстро реагировать и расследовать инциденты с участием всех сторон.

Дмитрий подчеркнул важность превентивных мер. Постоянный анализ и закрытие уязвимостей в мобильных приложениях помогает предотвратить мошенничество. Опыт TBC Bank показывает, как важно защищать клиентов в цифровом мире.